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p2p網貸平臺自查是查哪些內容?怎么自查?

發布日期:2018-10-23 16:05:56點擊:425 次

隨著投資者對于平臺安全的認知提高,p2p網貸平臺的備案工作就逐步被提上日程,網貸自查報告作為網貸合規的必要操作步驟之一,各大平臺都在積極準備中。但是p2p網貸平臺自查是查哪些內容?怎么自查?


p2p平臺自查是什么意思?網貸自查報告怎么提交?1


據了解,p2p網貸自查標準依據《網絡借貸信息中介機構業務活動管理暫行辦法》、《網絡借貸信息中介機構業務活動信息披露指引》、《網絡借貸資金存管業務指引》、《網絡借貸信息中介機構合規檢查問題清單》等文件,自查報告原則上應于2018年9月30日前提交,最遲不得晚于2018年10月15日。


對應上文中提到的《P2P網絡借貸會員機構自查自糾問題清單》,共包含119條內容,其中第一部分為“協會自律標準及規則”,共35條。


第一部分包含五個部分:系統接入和數據報送、自律公約及管理辦法、信息披露、資金存管、其他自律要求。


其中,系統接入和數據報送中,要求機構檢查是否介入中國互聯網金融協會建設的互聯網金融監測平臺相關系統,并按要求報送統計監測、信息披露、產品等級、信用信息共享等數據。


此外,信息披露部分,互金協會要求機構公開披露累計借貸余額、累計借貸筆數、借貸余額、借貸余額筆數、利息余額、累計出借人數量、累計借款人數量、當前出借人數量、當前借款人數量、前十大借款人待還金額占比、最大單一借款人待還金額占比、關聯關系借款余額、關聯關系借款余額筆數、逾期金額、逾期筆數、逾期90天(不含)以上金額、逾期90天(不含)以上筆數、累計代償金額、累計代償筆數、收費標準等詳細數據。


第二部分為“一個辦法、三個指引”,共84條。


主要內容與此前全國P2P網絡借貸風險專項整治工作領導小組辦公室下發的108條《網絡借貸信息中介機構合規檢查問題清單》大體一致,部分內容有不同之處。


第二部分包含五大點:禁止性規定、法定義務及風險管理要求、對出借人及借款人的保護義務、重點領域相關監管要求、其他有關法律法規、監管規定。


在第二部分中,禁止性規定對于機構是否為自身或變相為自身融資,《自查清單》新增了“是否存在于網貸機構受同一實際控制人控制的關聯方在網貸平臺融資,且網貸機構未按要求對該融資行為進行信息披露”的情況。如有此情況,需提供有關聯方融資行為的受同一實控人控制的關聯方清單,并按照不同關聯方分別詳細說明情況,包括累計交易金額、目前待償本金金額、目前待償利息金額、目前待償項目涉及出借人人數等。


以上就是p2p網貸平臺自查是查哪些內容?怎么自查?的具體內容,通過上面的文章我們可以大致了解到,網貸p2p平臺自查,會篩選掉不良網貸平臺,有想利用p2p投資者獲利的平臺也陸續露出馬腳,網貸備案的效果值得期待。






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